Guide｜書き方ガイド

• 「どこに偏りがあるか」「動かせる余力はどこか」がすぐに見えるようになる
• 将来のイベント（教育・老後）に向けての準備に、今のお金をつなげられる

1. １ 置き場所ごとに整理し、金額を記入する

   前回の「②わが家ってどこにいくらあるの？」のページを見ながら「③わが家のお金まとめ＝BS（バランスシート）」に転記します。

   • 現金・預金（すぐに使えるお金）
   • 投資（運用しているお金）
   • 保険（将来に備えるお金）
   • ローン・負債（返す必要のあるお金）
   • 固定資産（不動産・車など）

   どこにいくらあるかを数字で並べると

   • 流動資産（すぐ下ろせるお金）が多いのか少ないのか
   • 運用に偏っていないか、生活防衛費は足りているのか。
   • 固定資産に偏っていないか。

   など、家計のバランスが一目で見えてきます。

2. ２ お金の”役割”を色分けする

   教育費・老後資金・大きなイベントに必要なお金など、「どのお金を何に使う予定か」を目的別に色分けしてみましょう。
   「可視化」することが大切です。

3. ３ 資産（プラス）と負債（マイナス）に分けて並べる

   書き出した数字を資産（プラス）と負債（マイナス）に分けて並べると、「わが家の純資産＝本当の持ち物」が見えてきます。

   これは、会社でいう”健全経営”のチェックと同じ。棚卸ししたお金を「健康診断表」にする作業です。

   さらに、教育費や老後資金など「どのお金を何に使う予定か」をメモすれば、未来に向けた資金戦略が立てやすくなります。

• 家計の健康状態をチェックするツールになる
• 単なる数字ではなく、”安心のための設計図”に変わる
• 未来の資金戦略が立てやすくなり、「もう大丈夫」と思える安心が積み上がる

このワークでできること

• 「なんとなく」貯めていたお金が、「何のため」のお金か明確になる
• 「①20年ライフイベント表」とリンクさせることで、必要な時期に安心して使えるようになる
• お金に対する”漠然とした不安”が薄れ、使っていいお金かどうかの判断がつくようになる

1. １ なんとなく置いてあるお金を見つける

   口座・投資信託・保険などに”なんとなく入っているお金”を探してみましょう。

   「これは何のため？」と聞かれて答えにくいお金があれば、それが最初の見直しポイントです。

2. ２ 「①20年ライフイベント表」と照らし合わせる

   教育費、住宅ローン、老後資金、家族の節目…。
   ライフイベント表に書き出した未来と重ねることで、
   「このお金は5年後の教育費に」
   「これは老後の安心資金に」
   といった”目的”が自然に見えてきます。

3. ３ お金の役割を決める
   • 教育費
   • 老後の生活費
   • 家族の楽しみ
   • 自分の挑戦資金

   といった形で、それぞれのお金に”ラベル”をつけてみましょう。

   こうすることで、 漠然とした不安が消え、使うときに迷いがなくなり、「これは使っていい」「ここは守る」と、安心して判断できるようになります。